泉工砖机 财务部关于企业现金流的思考

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时间:2022-09-13 04:10:21 作者:火狐直播app 来源:火狐直播平台下载

  现金流是企业生存和发展的基础,在“现金为王”的今天时代,现金流比利润更重要,因资金链吃紧走向破产边缘的企业比比皆是.如把企业比作人的话,现金流则好比是血液。面对失血情况,企业要想生存和发展,两个办法:一是立即止血,二是大量输血。输血虽然可以维持企业的生存,但毕竟成本过高,而且风险较大,一旦血源干竭,那就不妙了。因此,止血才是上策,输血是下策。

  国家宏观依然严峻,中国经济今后走向仍不明朗,国家货币政策忽松忽紧,对未来政策的把握不确定将是今后的一种常态。在这种常态下,对企业的风险控制能力将是一个巨大的考验。我个人预计信贷虽将会有所松动,但专干“锦上添花,落井下石”之事的银行对于放贷依然是资产抵押和担保两种形式。

  因此在行业拐点来临和宏观调控从紧的时候,一番残酷竞争将无法避免,竞争的最终的结果永远是资金实力雄厚的企业吃掉资金链吃紧的企业。风险意识和未雨绸缪是企业的保护神。企业管理就像盖房子的地基,管理和企业规模要相配。如果是建一幢3层楼的房子,地基就没必要打得像盖10层的房子那样结实,因为成本高,且浪费;如果是建一幢10层的房子,为了节省成本和赶工程进度而忽视地基的结实程度,那么这样的房子虽然能快速建起来,但当地震或是大水等天灾的时候,倒塌是这个房子唯一的命运。基于对现金流的担心,我们要清楚自己的目标在哪里,以做到心中有底:

  2、在利润和现金流选择面前,我们是在保证资金回笼的前提下最大化追求利润?还是在实现利润最大化的前提下去保证现金流?

  3、详细计划公司资金需求:如公司贷款会被银行收掉多少,工程建设及设备购买预计投入需要多少等等。

  4、应收款中我们是否应再针对欠款客户与业务员坐下来进行一次评估,即有多少是可以安全收回?有多少是不容乐观,对不容乐观的应收款,我们采取什么办法来应对?

  上述4个问题中,1和2是方针问题,3~4是具体的现实问题,方针问题是仁者见仁智者见智,3~4具体问题则是需要调查和分析后才能下结论,并且再制定方针来化解。针对1~2我发表下个人看法,问题1是依附于问题2的。也就是说公司要想做大做强,现金安全是前提。只有在现金安全的情况下实现利润最大化才是做强企业必经之路。如何加强资金安全:

  1、先止血。止血采取两大措施:一是在利润和现金流两者选择上我认为应选择现金流第一,在保证资金回款的基础上实现利润最大化(如果A公司款能在开票后立即100%回,利润为80万;B公司利润为100万元,但在开票后能立即回50万,那我觉得选择做A的业务);

  2、是应收账款实行总额控制,应收账款不能突破70天的周转期,这应作为红线,不得突破,有进就得有出。因此,我们回款政策应做到按对方收货来进行收款,不说现款现货,但也应做到该合同金额按我司投入的成本进行收回,让利润形成应收款。即使有损失,大不了是没赚钱。我们可以夯实我们的管理基础,解决目前公司存在突出问题,修炼内功,提升企业的管理水平,以增加企业竞争力和抗风险能力。

  总之,“手中有粮,心中不慌”。就是金融形势再恶劣,我们也才能度过行业冬天。

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